NISAとIDECOについて① | 頼れるファイナンシャルプランナーが北九州に

老後2000万円問題もしかり、資産運用の必要性を感じている方も多くいらっしゃるかと思います。

今回は資産運用に関して、よく耳にするNISAとiDeCoの制度についてお話をしていきたいと思います。また、NISAでも一般NISAとつみたてNISAでは運用機関や非課税投資枠や取扱商品に違いがあります。

iDeCoは60歳まで資産を引き出せません。また、銘柄もそう多くの種類はありません。自分の老後資金のために税金の優遇措置を受けながら運用していく、というスタンスです。

一般NISAとは、専用口座を利用して投資した時、得られた利益に対する税金を非課税にできる税制優遇制度で、毎年120万円までの投資にかかる税金を最長5年間までゼロにできるのが大きな特徴になります。

つみたてNISAとは、2018年1月からスタートした、少額から長期・積立・分散投資を促進するための非課税制度です。毎年40万円までの投資に対する利益が非課税になり、さらに20年間利用できるためコツコツと資産を育てるのに向いています。

それぞれの特徴を踏まえて、リスクリターンを理解したうえで、長期的にコツコツと運用していきたいですね。